2019年10月18日，蒙古國被列入反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（以下簡稱FATF）的“灰名單”。此后，蒙古國政府和各界做出一系列努力，目前退出“灰名單”迎來曙光。

一、FATF組織及背景

FATF是西方七國（G7）為專門研究洗錢的危害、預(yù)防洗錢并協(xié)調(diào)反洗錢國際行動(dòng)，于1989年在巴黎成立的政府間國際組織。該組織定期組織其成員國開展互評估，不能通過互評估的國家可能被列入國際合作審查名單（分為“灰名單”和“黑名單”），并向全球發(fā)布，這會(huì)給該國聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害，也會(huì)影響其國際金融業(yè)務(wù)發(fā)展。

由于在反洗錢工作方面未完全達(dá)到國際標(biāo)準(zhǔn)，2013年，蒙古國首次被列入反洗錢“灰名單”，2014年被從名單中移除�！睹晒艊�真理報(bào)》報(bào)道稱，第一次被列入“灰名單”時(shí)，蒙古國公民匯款不如以前方便，如從蒙古國匯款到美國必須經(jīng)過中國香港中轉(zhuǎn)等。2017年，F(xiàn)ATF曾向蒙古國提出改進(jìn)建議，比如完善防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、反洗錢相關(guān)政府機(jī)構(gòu)工作等。兩年過去，雖然蒙古國在反洗錢方面取得較大進(jìn)展，但仍有四項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)未能達(dá)標(biāo)，因此按照規(guī)定將其列入“灰名單”。

二、列入“灰名單”的不利影響

蒙古國此次被列入“灰名單”，給該國經(jīng)濟(jì)帶來一些不利影響。蒙古國面臨外國投資減少等。同時(shí)，“灰名單”對蒙古國貿(mào)易產(chǎn)生不利影響，大大增加被反洗錢組織懲罰的風(fēng)險(xiǎn)。歐盟委員會(huì)2020年5月7日提出一項(xiàng)方案，擬設(shè)立新機(jī)構(gòu)以提高對洗錢和恐怖融資的打擊力度。擬在“可能威脅歐盟金融體系安全”原有黑名單國家即包括阿富汗、伊拉克、伊朗、朝鮮等10個(gè)國家的基礎(chǔ)上再增加蒙古等11個(gè)國家。如歐盟委員會(huì)討論通過，將于今年10月正式實(shí)施。中國已連續(xù)多年成為蒙古國最大貿(mào)易國和投資國，蒙古國被列入反洗錢“灰名單”對兩國貿(mào)易產(chǎn)生影響，銀行的清算渠道進(jìn)一步收窄。

三、FATF組織退出灰名單的機(jī)制

FATF組織在其官方網(wǎng)站中明確了退出灰名單的要求：

為了從FATF加強(qiáng)監(jiān)控名單（灰名單）中退出，一個(gè)司法管轄區(qū)必須實(shí)質(zhì)上按照FATF組織提出的整改建議解決其所有問題。反洗錢金融行動(dòng)特別工作組確定某個(gè)司法管轄區(qū)已這樣做后，將組織一次現(xiàn)場實(shí)地考察，以確認(rèn)其已進(jìn)行必要的法律、法規(guī)和運(yùn)營改革，并且有必要的政治承諾和機(jī)構(gòu)能力來保障執(zhí)行。如果實(shí)地考察取得了積極成果，那么FATF將在下屆FATF全體會(huì)議上決定從公開聲明中取消該司法管轄權(quán)（即退出灰名單）。隨后，有關(guān)司法管轄區(qū)將通過正常的后續(xù)流程，繼續(xù)在金融行動(dòng)特別工作組或相關(guān)金融服務(wù)監(jiān)管局指導(dǎo)下開展工作，以改善其反洗錢/反恐怖融資機(jī)制。

四、蒙古國后續(xù)行動(dòng)

（一）蒙古國被列入灰名單后，F(xiàn)ATF組織向蒙古提出4條改進(jìn)建議：

一是對提供非金融業(yè)務(wù)服務(wù)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督，經(jīng)營非金融業(yè)務(wù)服務(wù)的個(gè)人和法人承擔(dān)反洗錢/反恐怖融資責(zé)任；二是開展調(diào)查洗錢行動(dòng)，法院審理該類案件；三是沒收未申報(bào)現(xiàn)金或謊報(bào)現(xiàn)金，追究違反反洗錢條款法人的責(zé)任；四是增進(jìn)反洗錢機(jī)構(gòu)之間的互動(dòng)。

（二）蒙古國所采取的行動(dòng)

蒙古政府對蒙古國進(jìn)入FATF組織“灰名單”一事十分重視， 2019年11月，為追究被列入灰名單的責(zé)任，蒙古國議會(huì)決定免去蒙古國央行和金融監(jiān)督委員會(huì)的一把手，蒙古國國家和政府的官員向自己的百姓、公眾，乃至世界其他國家宣布了脫離灰名單的決心和行動(dòng)。

2020年5月15日，2020年蒙古反恐怖主義委員會(huì)召開第二次例會(huì)，蒙央行金融信息辦主任貝•巴特巴特爾表明蒙央行對反恐怖主義的立場，他表示，2019年10月，蒙古國被列入FATF“灰名單”。從“灰名單”中除名不僅僅取決于一個(gè)組織，而是取決于包括公共和私營部門在內(nèi)的許多組織的共同努力。蒙古共計(jì)在FATF四個(gè)實(shí)施建議上做出6項(xiàng)工作計(jì)劃。今年1月在中國北京召開的國際會(huì)議上得出的結(jié)論是，蒙古國已經(jīng)順利完成了其中的3項(xiàng)工作。今后將繼續(xù)進(jìn)行以下三項(xiàng)計(jì)劃；第一，提高非金融專業(yè)服務(wù)提供者組織的風(fēng)險(xiǎn)意識，并對違規(guī)行為采取適當(dāng)措施等；第二，加強(qiáng)洗錢調(diào)查力度，并在檢察院層級促進(jìn)此方面工作；第三，在防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散方面，指出并糾正金融和非金融專業(yè)服務(wù)提供者的錯(cuò)誤和不足之處等。

五、蒙古國退出灰名單的進(jìn)展

蒙古國的積極行動(dòng)取得了一定進(jìn)展：

在2020年2月法國舉行的FATF組織全體會(huì)議后，F(xiàn)ATF對蒙古國采取的措施出具更新說明：自2019年10月以來，蒙古作出了與FATF和APG合作以加強(qiáng)其反洗錢與反恐怖融體制有效性的高層政治承諾，蒙古繼續(xù)采取重大步驟來改善其反洗錢與反恐怖融資體制，包括增加財(cái)務(wù)主管針對已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為采取制裁和補(bǔ)救措施，并進(jìn)一步查封和沒收虛假/未申報(bào)的貨幣。

2020年6月24日，反洗錢金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第31屆第3次全會(huì)以視頻形式召開。全會(huì)聽取了蒙古改進(jìn)反洗錢和反恐怖融資體系的進(jìn)展報(bào)告，認(rèn)可該國初步完成整改計(jì)劃。FTAF組織在官網(wǎng)上更新蒙古國反洗錢的最新進(jìn)展，宣布將根據(jù)全球疫情情況，選擇合適時(shí)間對蒙古國進(jìn)行現(xiàn)場實(shí)地核查。

蒙古國政府樂觀預(yù)計(jì)在FATF組織10月份會(huì)議上，蒙古國將退出“灰名單”。目前，蒙古國的改進(jìn)報(bào)告得到FATF組織的認(rèn)可，按照FATF組織退出灰名單的機(jī)制來看，在全球疫情得到控制、FATF組織能夠?qū)γ晒艊�現(xiàn)場實(shí)地核查并認(rèn)可其整改情況的前提下，蒙古國退出灰名單將迎來曙光。